防范非法集资
这些知识要牢记
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指未经国务院金融管理部门依法许可,
达到非法集资目的,
通常采取以下手段骗取群众信任:
不法分子往往成立公司,办理工商执照、税务登记等手续,貌似合法,实则没有金融资质。
这些公司或办公地点高档豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传。
或在高档场所举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。
过去为农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式。
现在逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目。
并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;
有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;
有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。
高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。
不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息。
等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。
⑧以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
⑩“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
除了看是否取得企业营业执照,更要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。
具有相关金融牌照或经金融管理部门批准才可以从事人民币存取款等业务,否则视为非法集资行为。
看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。
有没有实体项目,项目真实性、资金的投资去向、获取利润的方式等。
是不是主要面向老年人等特定群体。
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。
二思产品是否符合市场规律。
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
防范非法集资宣传标语口号
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树牢金融安全意识,自觉远离非法集资。
提高风险意识,警惕非法集资。
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